Rửa tiền – Wikipedia tiếng Việt

Rửa tiền (tiếng Anh: money laundering) là hành vi của cá nhân hay tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng trở thành các tài sản được coi là “hợp pháp”.[1][2]

Các tổ chức triển khai tội phạm và cá thể tham nhũng luôn có nhu yếu che giấu nguồn gốc của khoản tiền thu được từ những hoạt động giải trí phạm pháp mà không gây hoài nghi cho những cơ quan thực thi pháp lý. Do vậy cần có thời hạn và nỗ lực đáng kể để tạo ra những kế hoạch được cho phép sử dụng bảo đảm an toàn những khoản tiền thu được mà không bị hoài nghi. Thực hiện những kế hoạch như vậy thường được gọi là rửa tiền. Sau khi đã rửa tiền / ” làm sạch ” nó, tiền hoàn toàn có thể được sử dụng trong nền kinh tế tài chính chủ yếu để tích góp gia tài, ví dụ điển hình như mua lại bất động sản, hoặc dùng cho tiêu tốn khác. Các cơ quan thực thi pháp lý của nhiều vương quốc đã thiết lập những mạng lưới hệ thống phức tạp để phát hiện những thanh toán giao dịch hoặc hoạt động giải trí đáng ngờ và nhiều vương quốc đã thiết lập những tổ chức triển khai quốc tế để tương hỗ lẫn nhau trong những nỗ lực này .Trong một số ít mạng lưới hệ thống và quy phạm pháp luật, thuật ngữ ” rửa tiền ” đã được phối hợp với những hình thức tội phạm kinh tế tài chính và kinh doanh thương mại khác và nhiều lúc được sử dụng theo nghĩa rộng rãi hơn gồm có việc lạm dụng mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính ( gồm có những công cụ như sàn chứng khoán, tiền mã hóa, thẻ tín dụng thanh toán, và tiền giấy truyền thống lịch sử ), gồm có cả hỗ trợ vốn khủng bố và trốn tránh những giải pháp trừng phạt quốc tế [ 3 ]. Hầu hết những luật chống rửa tiền đều phối hợp chống rửa tiền ( tập trung chuyên sâu vào nguồn của tiền ) với việc chống hỗ trợ vốn khủng bố ( tập trung chuyên sâu vào đích đến của tiền ) khi quản trị mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính. [ 4 ]

Một số quốc gia xử lý việc che giấu các nguồn tiền cũng như cấu thành tội rửa tiền, cho dù đó là cố ý hoặc bằng cách chỉ sử dụng các hệ thống tài chính hoặc dịch vụ tài chính mà không thể xác định hoặc theo dõi các nguồn hoặc đích đến của tiền. Các nước khác xác định việc rửa tiền theo cách để bao gồm tiền có được từ các hoạt động có thể là một hoạt động tội phạm ở nước đó, ngay cả khi hoạt động đó là hợp pháp nếu hành vi thực tế xảy ra.[5]

Khái niệm về những lao lý về rửa tiền mở màn từ thời cổ đại và gắn liền với sự tăng trưởng của tiền tệ và ngân hàng nhà nước. Rửa tiền được triển khai lần tiên phong với những cá thể giấu diếm gia tài để tránh bị nhà nước đánh thuế hoặc bị tịch thu gia tài hoặc tích hợp cả hai .Ở Trung Quốc, những thương gia từ khoảng chừng năm 2000 TCN đã che giấu gia tài của họ, không để vua biết được, nếu không sẽ có rủi ro tiềm ẩn bị tịch thu hàng loạt gia tài và bị trục xuất ra khỏi vương quốc. Ngoài việc giấu gia tài, những thương gia đã chuyển tiền và góp vốn đầu tư vào những doanh nghiệp khác ở những tỉnh xa hơn hoặc thậm chí còn ở bên ngoài Trung Quốc. [ 6 ]Trong hàng thiên niên kỷ, nhiều vua chúa đã áp đặt những quy tắc cho phép tịch thu gia tài của những thần dân của họ và điều này dẫn tới sự tăng trưởng của ngân hàng nhà nước offshore và trốn lậu thuế. Một trong những chiêu thức vĩnh viễn là sử dụng ngân hàng nhà nước song song hoặc mạng lưới hệ thống chuyển tiền phi chính thức như Hawala cho phép chuyển tiền ra quốc tế mà tránh được sự giám sát của nhà nước .Trong thế kỷ 20, việc tịch thu gia tài lại trở nên phổ cập khi nó được xem như thể một công cụ bổ trợ để phòng chống tội phạm. Lần tiên phong việc tịch thu này được thực thi là trong suốt thời kỳ cấm rượu ở Hoa Kỳ trong những năm 1930. Điều này đã cho thấy một những cơ quan thi hành lao lý của tiểu bang và cơ quan pháp lý tại Hoa Kỳ đã tập trung chuyên sâu theo dõi và tịch thu tiền có nguồn gốc phạm pháp. Các tội phạm có tổ chức triển khai đã tăng trưởng mạnh và có được nguồn thu nhập lớn từ lệnh cấm này nhờ việc bán rượu lậu .

Trong những năm 1980, cuộc chiến chống ma túy đã dẫn các chính phủ quay trở lại các quy định về rửa tiền nhằm thu giữ tiền thu được từ tội phạm liên quan đến ma túy nhằm bắt các tổ chức và cá nhân điều hành đế chế ma túy. Xét trên quan điểm thực thi pháp luật, điều này có lợi khi việc chuyển quy tắc bằng chứng bị đảo ngược lại. Người thi hành luật thường phải chứng minh một cá nhân có tội để có thể kết tội họ. Nhưng với các luật về rửa tiền, tiền có thể bị tịch thu và cá nhân sẽ phải chứng minh rằng nguồn tiền này là hợp pháp nếu họ muốn nhận lại tiền. Điều này làm cho cơ quan thực thi pháp luật hành động dễ dàng hơn.

Sự kiện 11 tháng 9 xảy ra năm 2001, sau đó hình thành Đạo luật Patriot tại Hoa Kỳ và những luật tựa như trên toàn quốc tế, dẫn tới một sự chú trọng mới đến những luật rửa tiền để chống hỗ trợ vốn khủng bố. [ 7 ] Các vương quốc G7 đã sử dụng Lực lượng Tài chính về Rửa tiền để gây sức ép lên những cơ quan chính phủ trên quốc tế phải tăng cường theo dõi, giám sát những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính và san sẻ thông tin này giữa những vương quốc. Bắt đầu từ năm 2002, những cơ quan chính phủ trên khắp quốc tế đã tăng cấp luật rửa tiền, theo dõi và giám sát những mạng lưới hệ thống về thanh toán giao dịch kinh tế tài chính. Các lao lý về chống rửa tiền đã trở thành gánh nặng lớn hơn nhiều so với những tổ chức triển khai kinh tế tài chính và việc thi hành những lao lý này đã tăng lên đáng kể. Trong quá trình 2011 – năm ngoái, 1 số ít ngân hàng nhà nước lớn phải đương đầu với những khoản tiền phạt vi phạm những pháp luật về rửa tiền, gồm có HSBC, đã bị phạt 1,9 tỷ USD vào tháng 12 năm 2012 và BNP Paribas đã bị cơ quan chính phủ Hoa Kỳ phạt 8,9 tỷ USD vào tháng 7 năm năm trước. [ 8 ] Nhiều vương quốc đã đưa ra những trấn áp mới hoặc tăng cường trấn áp biên giới về lượng tiền mặt tối đa hoàn toàn có thể mang theo và thiết lập những mạng lưới hệ thống báo cáo giải trình thanh toán giao dịch TW, tại đó tổng thể những tổ chức triển khai kinh tế tài chính phải báo cáo giải trình toàn bộ những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính bằng điện tử. Ví dụ, năm 2006, Úc xây dựng mạng lưới hệ thống AUSTRAC và nhu yếu phải báo cáo giải trình tổng thể những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính. [ 9 ]

Các quy trình tiến độ của rửa tiền[sửa|sửa mã nguồn]

  • Giai đoạn sắp xếp (tiếng Anh: placement): tội phạm tìm cách đưa các khoản tiền có nguồn gốc từ hành vi phạm tội vào hệ thống tài chính để chuẩn bị thực hiện bước tiếp theo. Giai đoạn này là giai đoạn dễ bị phát hiện nhất trong quy trình rửa tiền.
  • Giai đoạn phân tán (tiếng Anh: layering): các khoản tiền đã được đưa vào hệ thống tài chính sẽ được chuyển đổi qua lại giữa các tài khoản ngân hàng, các quốc gia, đầu tư dự án, mua bán qua lại… nhằm che giấu nguồn gốc của tài sản.
  • Giai đoạn quy tụ (tiếng Anh: integration): các khoản tiền chính thức nhập vào nền kinh tế hợp pháp và có thể sử dụng cho tất cả các mục đích[10]

Hoạt động đơn cử rửa tiền[sửa|sửa mã nguồn]

Đầu tư vào một dự án Bất Động Sản, một khu công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp hoặc tìm cách khác che đậy, ngụy trang hoặc cản trở việc xác định nguồn gốc, thực chất thật sự hoặc vị trí, quy trình chuyển dời hoặc quyền sở hữu so với tiền, gia tài do phạm tội mà có .Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một thanh toán giao dịch tương quan đến tiền, gia tài do phạm tội mà có .Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dời, quy đổi, chuyển nhượng ủy quyền, luân chuyển, sử dụng, luân chuyển qua biên giới về tiền và gia tài do phạm tội mà có .

Cung cấp các giải pháp kỹ thuật hoặc trợ giúp gián tiếp các hoạt động phạm tội

Những vụ rửa tiền chấn động[sửa|sửa mã nguồn]

Năm 2012 – 2013, Hoa Kỳ đã phát hiện và truy tố một vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử dân tộc nước này, tổng số tiền phạm pháp lên đến 6 tỉ USD, gồm tiền buôn ma túy, thu nhập từ hoạt động giải trí mại dâm trẻ nhỏ, đánh cắp thẻ tín dụng thanh toán và những tội ác khác trên toàn quốc tế .Tâm điểm của vấn đề là Liberty Reserve, một công ty chuyên chuyển ngoại hối và thực thi dịch vụ thanh toán giao dịch có trụ sở tại Costa Rica. Nhà chức trách nói công ty này được cho phép người mua chuyển tiền nặc danh từ một thông tin tài khoản sang một thông tin tài khoản qua đường Internet mà không hề đặt câu hỏi về nhân thân người chuyển và nguồn gốc số tiền .Trong vòng khoảng chừng bảy năm, Liberty Reserve đã giải quyết và xử lý 55 triệu thanh toán giao dịch phạm pháp trên toàn quốc tế cho 1 triệu người, gồm có 200.000 người ở Mỹ. Mạng lưới này ” đã trở thành ngân hàng nhà nước được lựa chọn của quốc tế ngầm “, trưởng lý Mỹ Preet Bharara nói trong văn bản truy tố bị can, gồm có người sáng lập Liberty Reserve Arthur Budovsky, một người Mỹ đã bỏ quốc tịch sau khi chuyển sang sống ở Costa Rica .

Source: https://dpbb.vn
Category: Hỏi đáp

Hãy bình luận đầu tiên

Để lại một phản hồi

Thư điện tử của bạn sẽ không được hiện thị công khai.


*